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打擊房地產 可能洗錢活動

現金買房金額逾30萬須進行通報 原規範12都會 將擴大監管全美適用

2021/12/24   維加斯新聞報
文：羅越

    前來美國的華人移民們，承襲著華人一向秉持“有土斯有財”的觀念，只要能力所及，往往優先在美購置不動產，隨著近年房地產價格向上攀升，也獲得了甜美的果實。然而，部分華人朋友因為不熟悉美國法律，也吃了不少虧，而部分華人朋友樂於全款現金買房，但對其中購置房地產的金錢來源，未能具體申報，常常讓華人移民朋友惹上麻煩!
    根據美國現有法律，全美有12個大都市地區的產權保險公司被要求，如果全現金購買住宅房地產，而且交易金額超過30萬美元，需要提交相關報告，進行通報。藉此掌控監管對全現金房地產交易提出新的監管要求，以打擊房地產市場可能的洗錢活動。
  負責這項監控業務的是財政部的「金融犯罪執法網絡」（Financial Crimes Enforcement Network；FinCEN），而這12個都會區包括拉斯維加斯、波士頓、芝加哥、達拉斯、沃茲堡、檀香山、洛杉磯、邁阿密、紐約市、聖安東尼奧、聖地牙哥、舊金山及西雅圖。
    拜登於6月發表長達38頁的「美國對抗貪腐策略」（United States Strategy on Countering Corruption）計畫指出，從2015年到2020年，約有23億美元非法所得通過美國房地產市場洗錢。引發了各界的矚目，財政部「金融犯罪執法網絡」更據此提出了對案，計劃擴大監管範圍！
    財政部「金融犯罪執法網絡」12月6日公佈打擊貪腐及非法資金的新政策，以及財政部將採取的新措施，對抗非法份子利用美國房地產市場隱藏財富的洗錢罪行。計劃將目前只針對全美12個都會區的全現金買賣、金額超過30萬美元的住宅交易採行通報機制，擴大到全美各個城市。也就是計劃規定所有30萬元以上現金購屋都必須通報，適用範圍由12大城擴大到全美。尤其是使用空殼公司購買房產者，產權保險公司被要求，必須披露購買房產者的身份。希望經由對全現金房地產交易提出新的監管要求，以打擊房地產市場的洗錢活動。

邀請公眾 提供意見
    財政部的「金融犯罪執法網絡」6日並就新政冊發表通知，邀請公眾對提議法規提供意見。這是立法程式的第一步，最終將成為規範不法份子利用美國不動產市場洗錢的法規。財政部尋求民眾提供意見，在未來的規範應該涵蓋哪些不動產買賣類型，以及應該通報或取得哪些資訊。根據提供資訊的資深政府官員，由空殼公司進行的全現金買房，是政府官員特別注意的部分。財政部「金融犯罪執法網絡」代理主任達斯（Imamauli Das）在記者會表示：「增加不動產業的透明度，將遏止貪腐犯罪者通過美國不動產市場，洗清犯罪所得的能力。」
    美國政府的新打擊貪腐政策將提供200天供行政單位查核，更進一步瞭解美國如何防堵非法金融，其中包括5項基本架構：現代化、合作與重新分配美國政府資源打擊貪腐、遏制非法金融、將貪腐份子繩之以法、保護與加強多重反貪腐架構及改善外交工作，利用外國協助資源達到反貪腐政策目標。
    白宮指出，新策略將以情報收集為優先，分析貪腐份子及其網絡，增加執法人員資源，以及加強情報單位與執法單位之間的資訊共用。有關單位也會頒布法規，協助辨識「隱藏在不透明企業架構背後的不良份子」，以及「鎖定與不動產交易關係最密切的人士，揭發不動產被用來隱藏非法所得現金或犯罪所得洗錢的罪行」。美國政府也將與夥伴國家合作，偵察及攔阻外國賄賂，推動「竊盜統治資產收回獎勵計畫」，加強美國政府辨識及收回竊取資產的能力。

留存證明 依法通報
    打貪反腐人人支持，華人移民朋友自不例外！然而，不愛負債，傾向全款付清的部分華人朋友，面對這項新政策，必須要提高警覺，謹慎留存資金來源證明，適時通報，並備查考！以免莫名其妙惹上洗錢嫌疑，勞神費時的自清！
    面對移民法案，我們必須有所認知，任何移民法規、措施編訂，都是大工程，也很可能影響到所有的移民朋友，相關移民訊息必須要專業的掌控，畢竟美國移民法律是一個相當專業的問題，要進行任何相關的動作或決定，找到值得信賴又專業的律師團隊從旁協助是不可或缺的，拉斯維加斯的陳冠英律師事務所，辦了二十多年的移民業務，堪稱箇中翹楚，打個電話702-638-8886，702-308-4915，微信號“EricChenLaw”，就是搞清楚一切問題最簡單的方法了!