|
根据最新市场数据，美国政府针对移民的新行政命令，为部分房地产市场带来一些影响，非永久居民（Non-Permanent Residents, NPRs）获得联邦住房管理局（FHA）贷款的比例几乎降至零。
今年3月26日，美国住房与城市发展部（HUD）发布信函，宣布自5月25日起，非永久居民将不再有资格申请由FHA保险支持的抵押贷款。
HUD此举旨在“保障美国公民和合法永久居民的经济机会”，确保“联邦福利仅提供给拥有合法永久居民身份的人”。
FHA贷款几乎归零
根据房地产研究机构John Burns Research & Consulting（JBREC）的最新报告，非永久居民在今年6月的全国FHA贷款中占比不到1%，而5月接近5.5%，4月超过6%，到7月和8月，这一比例几乎为零，创下自2018年以来最低纪录。
JBREC分析师亚历克斯·托马斯（Alex Thomas）表示，“自5月规定更新后，非永久居民的FHA贷款几乎降至零”，并强调这一结果“完全在预料之中”。
他表示，房屋金融政策的变化通常会迅速反映在市场数据中，今年4月和5月，非永久居民申请贷款的数量激增，正是为了赶在新规生效前锁定贷款。
非永久居民被迫寻找其它融资
由于失去FHA贷款资格，非永久居民只能依赖传统贷款。而传统贷款要求有更高的信用评分和完整的收入、就业证明，这使得许多外籍专业人士难以符合资格。
托马斯说：“FHA贷款因承保要求宽松而被广泛使用。如今非永久居民被排除在外，他们的整体购屋数量明显下降。”
在目前房价高涨、利率居高不下的情况下，这项政策进一步削弱了非永久居民买房的能力。
全美影响有限 地区差异明显
托马斯表示，从全美范围来看，非永久居民历来仅占FHA贷款总量的2%至4%，因此影响有限。
托马斯指出，“由于FHA贷款没有数量上限，非永久居民并未与美国公民或永久居民争夺有限资金。当前美国人买房的最大障碍是高房价和高利率。”
但对非永久居民比例较高的地区而言，新政策正快速改变市场结构。
JBREC预测，佛州和德州的购屋需求将显著下降，可能对当地房市复苏带来一些挑战。
美国住房与城市发展部（HUD）宣布自5月25日起，非永久居民将不再有资格申请由FHA保险支持的抵押贷款。
|
