|
美国政府近日发布一项行政命令，要求财政部及相关金融监管机构加强打击与非法移民及跨国犯罪有关的资金活动，并透过强化金融监管机制，追踪涉嫌涉及人口走私、毒品贩运、洗钱以及无证非法移民资金流动的银行帐户。
根据白宫发布的行政命令，美国政府将重点调查被认定用于支持非法移民活动、人口贩运或其他跨国犯罪行为的金融帐户，并可依法采取冻结、关闭、扣押或没收相关资产等措施。
白宫表示，贩毒集团、人口走私网络以及其他跨国犯罪组织长期利用美国金融体系转移和隐藏非法所得，新措施旨在透过加强金融监管，切断相关资金来源，维护国家安全和金融体系完整性。
财政部指出，近年来执法部门多次发现犯罪组织利用银行帐户、空壳公司及加密货币进行洗钱活动。
其中，财政部曾经制裁与墨西哥锡那罗亚贩毒集团（Sinaloa Cartel）有关的洗钱网络，指控其将芬太尼贩运所得转换为加密货币后，再转移给集团成员。
财政部长贝森特（Scott Bessent）先前表示，财政部将持续打击贩毒集团及其芬太尼走私网络，并透过金融制裁削弱相关组织的运作能力。
根据行政命令，财政部未来将向银行及其他金融机构发布新的风险指引，要求加强客户身分识别和尽职调查，并重点监控地下支付工资、人口贩运、利用空壳公司转移资金、逃避税务以及可疑跨境汇款等交易模式。
财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）也将与司法部、国土安全部以及移民与海关执法局加强合作，分享可疑交易情报，并扩大对涉嫌洗钱和非法资金流动案件的调查范围。
近年来，美国政府持续加强对跨国犯罪组织的财务打击。 2024年及2025年期间，财政部陆续对多个与墨西哥贩毒集团有关的洗钱网络实施制裁，其中部分网络涉及利用加密货币、地下汇兑系统及贸易型洗钱（Trade-Based Money Laundering）转移毒品收益。
执法部门表示，人口走私集团通常会透过空壳公司、假薪资帐户、房地产投资以及奢侈品交易等方式隐藏资金来源。一些犯罪组织也利用第三方帐户和数位货币平台进行跨境资金转移，以避免监管。
今年4月，美国移民与海关执法局（ICE）在俄亥俄州破获一个涉嫌非法雇用及洗钱网路。调查显示，该案涉及约40家空壳公司，透过银行帐户、不动产及奢侈品交易转移超过1.26亿美元资金，并非法雇用经由墨西哥入境的无证移民。
此外，美国司法部去年曾宣布破获多个涉及墨西哥、哥伦比亚犯罪集团的跨国洗钱网络，以查获数亿美元资产。
执法部门指出，这些网路不仅为贩毒集团提供资金清洗服务，也协助人口走私组织转移非法收益。
值得注意的是，目前行政命令并未要求金融机构自动关闭所有非公民或移民客户帐户，也没有规定银行对所有客户进行国籍审查。
法律专家指出，只有在帐户被认定与非法活动有关联、或涉及违反联邦法律的情况下，执法部门才可依据现行法律申请冻结或扣押资产。
银行业人士认为，新措施可能导致金融机构加强对高风险帐户、频繁现金交易、大额跨境汇款以及身份资讯异常帐户的审查力度。有些客户可能会被要求提供更多身份证明文件、收入来源说明或交易记录，以符合反洗钱规定。
美国政府近年来逐渐将金融监管、边境安全和移民执法结合，透过追踪资金流向来打击人口走私和跨国犯罪网络。
随着财政部未来公布更多实施细则，银行业的合规要求预计将进一步提高，而新政策对一般储户、合法移民及金融机构的具体影响，仍有待后续观察。
阅读: 2776
| 
