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杀猪盘让许多人失去毕生积蓄 防范措施待制定

2025/07/21   维加斯新闻报

        （综合报导）被称为「杀猪盘」的投资骗局大行其道，使得来越多人要求银行和财务顾问制定防范措施，他们的不满也蔓延至电讯商和脸书等社媒平台，因为后者已成为骗徒寻找目标的狩猎场。
    据《华尔街日报》报道，犯罪团伙以东南亚和西非为活动据点，擅长与受害者建立信任关系（俗称为「养猪」），同时伪装成精明的投资者，向受害者「传授」致富心得。受害者通常是长者或其他弱势群体，大多数人最终失去了毕生积蓄。
    这些骗局也使银行陷入困境。受害者及权益维护人士认为，如果银行不试图阻止欺诈性汇款，诈骗者每年将继续从弱势国人那里榨取数百亿或更多。
    类似的诉讼在全国各地涌现，寻求从摩根大通和富国银行索赔，指控他们未能充分调查顾客的可疑行为或阻止向骗徒付款。而起诉者也面临着一场艰苦的战斗。联邦法例要求银行赔偿信用卡或帐户被盗用的人，但是对于被骗汇款的人却几乎没有什么保护措施。
    法例规定，银行有义务筛查和报告潜在洗钱活动。如果发现客户持续进行可疑活动，银行有时会关闭其帐户。自该法于1970年通过后的10年内，国会还通过法例，要求银行筛查欺诈活动并赔偿客户被盗资金。
    然而，当时的立法者将「欺诈」定义为未经授权的转帐，即犯罪分子在没有客户协助的情况下冒充客户或使用帐户。此定义并不适用于杀猪盘，因为这些转帐是经受害者授权进行的，即使他们是因被骗才进行交易。
    一些州份允许银行扣留汇款、同时劝说受害者不要被骗，但是此举可能会引起客户的强烈反对。银行辩称，他们已经忙于打击洗钱、恐怖主义融资和其他类型的欺诈行为，因此不能指望他们来制止客户做出不明智的决定。
    联邦也面临越来越多的呼声，要求立法解决银行在长者欺诈和投资诈骗方面的责任。去年，国会民主党人提出一项法案，以扩大 1970 年代通过的欺诈法，迫使银行在消费者被诱骗付款的情况下承担损失。