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持中国护照巨额存款 美国财政部严审

2025/08/29   维加斯新闻报

      （综合报导）中国洗钱网络在近年对美国金融体系构成重大威胁，美国财政部指出，中国洗钱集团近年似乎透过美国银行及其他金融机构，运作约3120亿美元的非法交易。有鉴于此，美财政部建议银行应特别审查持有中国护照、却进行与其申报职业或收入明显不符的大额现金存款客户。
    《华尔街日报》28日报导，中国洗钱集团似乎正透过美国各个银行及金融机构，来协助墨西哥贩毒集团及其他犯罪组织，而这个不断壮大的市场，将墨西哥毒枭的「黑钱」与想把存款转出中国的华侨连结起来，此事正引起川普政府关注，已经要求银行协助强化打击。
    《华尔街日报》今年稍早的一篇报导指出，其中一个洗钱网络，能够在洛杉矶各地的银行柜台，以5位数至6位数美元的金额进行存款操作。
    根据美国财政部的说法，中国洗钱网络如今已成为非法金融服务产业中的主导力量，墨西哥的「哈利斯科新生代」（CJNG）与锡那罗亚（Sinaloa）等贩毒集团，正依靠这些网络来转移贩毒所得。这些网络同时也涉及「杀猪盘」诈骗、人口贩运及医疗诈欺等犯罪活动。
    美国财政部下辖部门金融犯罪执法局（FinCEN）的报告，分析了2021至2024年间金融机构提交的13万7153件可疑交易报告，发现了一些警讯。报告指出，中国洗钱网络的合作对象不止贩毒集团。金融机构愈来愈常通报有关人口贩运和纽约老人日间照护中心的可疑活动，这两者也成为洗钱媒介。一名FinCEN高阶官员表示，财政部希望透过鼓励银行留意中国洗钱者的相关警讯，借此为执法部门提供更多线索。例如，财政部提醒银行，应该要特别审查持中国护照、却进行与其申报职业或收入明显不符的大额现金存款客户。
    由于中国法律严格限制公民每年可携带出境的资金额度，中国洗钱网络在非法毒品交易中的角色逐渐吃重。执法官员指出，这些限制迫使部分中国公民转向地下美元黑市，而随着服务需求暴增，地下掮客遂与拥有现金的毒贩及其他犯罪组织展开合作。
    川普政府已将打击墨西哥贩毒集团列为优先目标，中国在芬太尼交易中的角色，不只是制造前体化学品的来源国，也是新兴的洗钱枢纽，因此同样成为焦点。
    若银行未能充分侦测并通报非法金流，可能遭到钜额罚款。道明银行（TD Bank）去年同意支付超过30亿美元罚金，主因是美国检方查出，道明银行被中国洗钱网络利用，在纽约与纽泽西洗钱逾4.7亿美元。
    川普政府官员表示，他们希望能在维持反洗钱规则强度的同时，也能减轻对银行遵守相关规范的负担。