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持中國護照巨額存款 美國財政部嚴審

2025/08/29   維加斯新聞報

      （綜合報導）中國洗錢網絡在近年對美國金融體系構成重大威脅，美國財政部指出，中國洗錢集團近年似乎透過美國銀行及其他金融機構，運作約3120億美元的非法交易。有鑑於此，美財政部建議銀行應特別審查持有中國護照、卻進行與其申報職業或收入明顯不符的大額現金存款客戶。
    《華爾街日報》28日報導，中國洗錢集團似乎正透過美國各個銀行及金融機構，來協助墨西哥販毒集團及其他犯罪組織，而這個不斷壯大的市場，將墨西哥毒梟的「黑錢」與想把存款轉出中國的華僑連結起來，此事正引起川普政府關注，已經要求銀行協助強化打擊。
    《華爾街日報》今年稍早的一篇報導指出，其中一個洗錢網絡，能夠在洛杉磯各地的銀行櫃檯，以5位數至6位數美元的金額進行存款操作。
    根據美國財政部的說法，中國洗錢網絡如今已成為非法金融服務產業中的主導力量，墨西哥的「哈利斯科新生代」（CJNG）與錫那羅亞（Sinaloa）等販毒集團，正依靠這些網絡來轉移販毒所得。這些網絡同時也涉及「殺豬盤」詐騙、人口販運及醫療詐欺等犯罪活動。
    美國財政部下轄部門金融犯罪執法局（FinCEN）的報告，分析了2021至2024年間金融機構提交的13萬7153件可疑交易報告，發現了一些警訊。報告指出，中國洗錢網絡的合作對象不止販毒集團。金融機構愈來愈常通報有關人口販運和紐約老人日間照護中心的可疑活動，這兩者也成為洗錢媒介。一名FinCEN高階官員表示，財政部希望透過鼓勵銀行留意中國洗錢者的相關警訊，藉此為執法部門提供更多線索。例如，財政部提醒銀行，應該要特別審查持中國護照、卻進行與其申報職業或收入明顯不符的大額現金存款客戶。
    由於中國法律嚴格限制公民每年可攜帶出境的資金額度，中國洗錢網絡在非法毒品交易中的角色逐漸吃重。執法官員指出，這些限制迫使部分中國公民轉向地下美元黑市，而隨著服務需求暴增，地下掮客遂與擁有現金的毒販及其他犯罪組織展開合作。
    川普政府已將打擊墨西哥販毒集團列為優先目標，中國在芬太尼交易中的角色，不只是製造前體化學品的來源國，也是新興的洗錢樞紐，因此同樣成為焦點。
    若銀行未能充分偵測並通報非法金流，可能遭到鉅額罰款。道明銀行（TD Bank）去年同意支付超過30億美元罰金，主因是美國檢方查出，道明銀行被中國洗錢網絡利用，在紐約與紐澤西洗錢逾4.7億美元。
    川普政府官員表示，他們希望能在維持反洗錢規則強度的同時，也能減輕對銀行遵守相關規範的負擔。