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俄州KeyBank分行爆内鬼 华裔经理盗转百名长者存款逾200万美元

2026/02/22   维加斯新闻报

       （综合报导）俄亥俄州爆出银行内部人员监守自盗重大诈骗案。位于Cleveland的KeyBank一名华裔经理，涉嫌盗用至少100名高龄客户的银行存款，金额超过200万美元。联邦陪审团已裁定其全部罪名成立，最高恐面临20至30年刑期。
    根据《The Plain Dealer》及cleveland.com报导，被告曹岳（Yue Cao，音译）原任职KeyBank量化分析经理，职责本应负责监测异常交易、保护客户免于诈骗，却被控反利用专业知识与职务之便，长期挪用客户资金。
    起诉书指出，曹岳利用客户个资，冒名开设网路银行帐户，再将受害者资金转入其控制的假帐户。受害人年龄介于90岁至103岁，分布于俄亥俄州、纽约州、宾州、康州及华府地区，人数至少百人，总损失金额超过200万美元。
    银行内部稽查发现多笔异常转帐后，立即通报Federal Bureau of Investigation（FBI）介入调查，最终揭发此案。
    15项罪名全数成立，检方指控曹岳涉及：
    --10项银行诈欺.
    --4项加重身分盗窃罪.
    --1项洗钱罪.
    在审理期间，曹岳否认所有指控，但克里夫兰联邦地区法院陪审团于2月6日裁定15项罪名全部成立。量刑日期尚未公布，依法最高刑期可达数十年，预估实际判刑可能落在20至30年之间。
    辩护律师表示，被告对裁决结果感到失望，已准备提出上诉；同时指出曹岳是在遭起诉前主动离职，而非遭银行解雇。
    FBI：内部人员犯罪属罕见:FBI俄亥俄州主管帕特．科斯（Pat Koeth）指出，金融诈骗受害者多为60岁以上长者，但本案受害者年龄高达90岁以上，情况相当罕见。更特殊的是，多数诈骗案为歹徒假冒银行人员行骗，而本案则是银行内部人员直接涉案。
    FBI提醒民众，可透过以下方式降低风险：
    --设定银行帐户大额交易简讯或电子邮件通知.
    --定期检视帐户明细.
    --发现异常立即向银行与FBI通报.
    消费者若怀疑遭遇诈骗，可向FBI网路犯罪投诉中心（IC3）报案。根据统计，2024年IC3共接获超过14.7万件长者诈骗通报，总损失金额接近49亿美元，显示高龄族群仍为诈骗集团锁定重点。